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同业存单


【产品介绍】

同业存单,是指存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。
同业存单应通过全国银行间同业拆借中心的发行系统进行电子化发行,完成登记后可通过全国银行间同业拆借中心的交易系统交易流通。同业存单可进行的交易品种包括现券买卖、回购以及中国人民银行批准的其他交易品种。


【期限及利率】
同业存单期限不超过 1年,为1个月、3个月、6个月、9个月和1年。
同业存单发行利率由总行资金管理委员会根据银行间资金市场利率走势及全行资金成本情况综合确定。


【功能特点】
发行方面,同业存单具有可以滚动发行、不能提前赎回、利率市场化的特点,是本行进行主动负债管理的重要工具。投资方面,同业存单具有流动性较好、信用风险较低的特点。


【适用客户】
同业存单发行适用于已加入市场利率定价自律机制的存款类金融机构。
同业存单投资与交易适用于全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品等。


【发行流程】
发行同业存单前,需经本行资金管理委员会审批通过后向中国人民银行总行备案年度发行计划,并在全国银行间同业拆借中心注册当年发行额度。当年发行额度不得超过本行向人民银行总行备案的年度发行计划额度。
年度内若发行计划发生重大或实质性变化的,本行经资金管理委员会审批通过后的发行计划,应及时重新披露。
同业存单发行时需在本币交易系统创建至少 2 个用户,分别负责本行同业存单发行条款的录入和复核。复核通过的发行条款须经同业拆借中心确认后生成发行要素公告。每期同业存单发行要素公告应至少向所有投资者披露 1 个工作日。