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同业存放


【产品介绍】

同业存放,是指因支付清算和业务合作等因素需要,由其他银行类金融机构将资金存放于本行的行为。


【期限及利率】
同业存放的期限由资金存出银行与本行根据业务合作期限进行约定,最长不超过一年。
同业存放的利率由本行资金管理委员会根据银行间市场利率走势、省联社同业资金报价、本行资金成本,以及同业存放期限情况,综合确定同业存放相关利率。


【功能特点】
同业存放可以应对本行资金需求,优化调节负债结构,及时调剂全行头寸,有效管理全行流动性。


【适用客户】
同业存放适用于银行类金融机构。包括:国有控股商业银行,开发性银行,政策性银行,全国性股份制商业银行,城市商业银行,农村金融机构(农村商业银行、农村合作银行、农村信用社),外资银行,民营银行,村镇银行。


【办理程序】
1.面签、开户。按照中国人民银行相关规定,办理同业存放之前,本行应派经办人两名到资金存出银行履行双人面签程序,并核实同业存放真实意愿。面签结束后,由资金存出银行至本行经办机构开立同业专用账户。
2.签订协议。同业存放相关双方就同业存款协议各自提交法务审查,达成一致后,签订同业存款协议。签订协议可由双方相互见证签章过程。
3.办理。签订协议并收妥资金后,由资金存出银行至本行经办机构办理同业存放相应的同业约期账户,并由本行开具“单位定期存款开户证实书”,交由资金存出银行。