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商业汇票再贴现


【产品介绍】

商业汇票再贴现,是指本行为了取得资金,将未到期的已贴现的商业汇票再以贴现方式向中国人民银行转让的票据行为。
再贴现按照交易方式,分为买断式和回购式。买断式再贴现是指本行在商业汇票到期日前,将票据权利背书转让给中国人民银行,不约定日后赎回的交易方式;回购式再贴现是指本行在商业汇票到期日前,将票据权利转让给中国人民银行,约定日后赎回的交易方式。


【期限及利率】
商业汇票回购式再贴现期限自中国人民银行给付商业汇票再贴现资金之日起,至本行与中国人民银行约定的商业汇票到期日或赎回日止(不得定为法定节假日),最长不得超过商业汇票到期前 7天。
商业汇票再贴现利率按照中国人民银行规定标准执行。


【办理程序】
1.本行根据商业汇票资产持有情况、资金状况及市场利率水平等综合因素,合理确定办理再贴现具体金额与日期,并负责向中国人民银行属地中心支行提出申请,上报再贴现票据和相关资料。
2.商业汇票再贴现上报材料需经双人复核。通过后建立相关台帐并计算利息,录入中国人民银行再贴现申报系统并生成明细表及电子数据。
3.中国人民银行审核通过后,将再贴现资金存入本行在中国人民银行的存款账户。
4.商业汇票再贴现业务到期,按照交易方式区别办理。以买断方式办理的,中国人民银行属地中心支行在商业汇票到期前,将其自行托收。以回购方式办理的,在回购到期日,本行需持单位介绍信和经办人身份证件至中国人民银行会计营业部门办理商业汇票回购。