同业业务

关注我行公众号

商业汇票转贴现


【产品介绍】

商业汇票转贴现,是指持有商业汇票的存款类金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现或已转贴现的商业汇票背书转让给其他存款类金融机构的票据行为。
商业汇票转贴现按照交易方式,分为买断式和回购式。


【期限及利率】
商业汇票转贴现的期限自转贴现之日起至商业汇票到期日止计算实际天数(算头不算尾),纸质商业汇票转贴现不得超过 6个月,电子商业汇票转贴现不得超过一年。
商业汇票转贴现利率按照中国人民银行相关规定,由总行资金管理委员会根据银行间票据市场利率走势、拟转贴现的商业汇票类别,以及全行资金成本情况综合确定。


【适用客户】
商业汇票转贴现适用于商业银行及其分支机构等存款类金融机构。


【办理程序】
(一)本行做为转贴现转入行
1.申请与受理。客户(转贴现申请人)向本行票据管理部门提出商业汇票转贴现申请,并按要求提供材料。
2.审批。经审批通过后,客户与本行签订《商业汇票转贴现协议》。
3.付款。本行按照协议,将扣除转贴现利息的商业汇票剩余金额划付至客户指定转贴现收款账户。
(二)本行做为转贴现申请人
1.申请与受理。本行向客户(商业汇票转贴现转入行)提出商业汇票转贴现申请,并按要求提供材料。
2.审批。经审批通过后,本行与客户签订《商业汇票转贴现协议》。
3.付款。客户按照协议,将扣除转贴现利息的商业汇票剩余金额划付至本行指定转贴现收款账户。