忠融公司金融

FIRMS FINANCIAL

商业汇票贴现


【产品介绍】

商业汇票贴现,是指客户(贴现申请人,即商业汇票持票人)在汇票到期之前,由于资金需求,将未到期的商业汇票转让给本行,本行按照商业汇票票面金额扣除贴现利息后,将剩余资金付给客户的一种票据行为。


【期限及利率】
商业汇票贴现的期限自贴现之日起至汇票到期日为止。纸质商业汇票最长不超过 6个月,电子商业汇票最长不超过一年。


【功能特点】
商业汇票贴现可以快速获取资金,减少应收票据,增加企业现金流;提高资金周转速度,提高资金使用效率。


【适用客户】
商业汇票贴现适用于,具有真实贸易背景和结算需求的、非该商业汇票出票人,经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记,实行独立核算的企业法人、事业法人和其他经济组织。


【办理程序】
1.申请与受理。客户向本行经办机构提出商业汇票贴现申请,并按要求提供材料。
2.审批。经逐级审批通过后,客户与本行签订《商业汇票贴现协议》。
3.付款。本行按照协议,将扣除贴现利息的商业汇票剩余金额划付至客户结算账户。