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保证金存款


【产品介绍】

保证金存款,是指本行在为客户办理商业汇票、信用证,开具保函等融资业务,或办理借款担保、付款保函等非融资业务时,为降低本行风险而按照客户信用等级和信贷管理相关规定向客户收取用于履约保证的资金形成的存款。


【期限及利率】
保证金存款期限不得短于其保证的融资或非融资业务的期限。
保证金存款适用不同的利率和计息规则。执行活期存款利率的,按本行挂牌公告的活期存款利率按季计付利息;执行定期存款利率的,遵循定期存款利率计付利息。


【适用客户】
保证金存款适用于经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记,实行独立核算的企业法人、事业法人和其他经济组织。


【办理程序】
1.客户按照相应的融资或非融资业务向本行经办机构提出存入保证金申请,按照相关要求提供申请材料,填写转账支票,加盖预留印鉴。
2.本行经办机构审核无误后,根据相应业务部门出具的书面通知,为客户办理保证金账户开立。
3.保证金账户的支取、退回、销户必须根据相应业务部门出具的书面通知进行处理,严禁本行经办机构单方面以客户要求为由进行保证金账户操作。